Ihr Team bleibt.
Ihre Praxis spart.
Ihr Team hat mehr Netto.

Erstgespräch, Bestandsaufnahme und Konzept sind für Sie kostenfrei. Wir werden von den Produktgebern vergütet, wenn etwas umgesetzt wird — der Marktstandard bei Maklern. Auf Wunsch legen wir die Vergütung jedes einzelnen Vertrags offen, bevor Sie unterschreiben. Und wenn nichts umgesetzt wird, entstehen Ihnen keine Kosten.

Nein. Wir sind ungebundene Versicherungsmakler nach §34d GewO und Finanzanlagenvermittler nach §34f GewO. Wir arbeiten im Auftrag unserer Mandanten, nicht im Auftrag eines Konzerns, und vergleichen den gesamten Markt. Das ist der entscheidende Unterschied zum Ausschließlichkeitsvertreter, der Ihnen ins Wartezimmer geschickt wird.

Nein, und das ist wichtig: Wir dürfen und wollen keine Steuerberatung leisten. Wir zeigen Ihnen die Gestaltungsmöglichkeiten mit Fundstelle und Rechenweg — Ihr Steuerberater prüft und bestätigt sie. In der Praxis ergänzt sich das gut: Der Steuerberater rechnet das vergangene Jahr ab, wir gestalten das kommende. Auf Wunsch sprechen wir direkt mit ihm.

Meistens ja — und oft bleibt danach vieles, wie es ist. Was wir regelmäßig finden: ungenutzter Sonderausgabenrahmen neben dem Versorgungswerk, eine Berufsunfähigkeitsversicherung ohne die für operativ Tätige entscheidende Infektionsklausel, PKV-Tarife, die seit Jahren niemand nach §204 VVG geprüft hat, und ein Praxisausfallschutz, der die Fixkosten nicht deckt. Wenn alles passt, sagen wir Ihnen das auch.

Sie treffen die Grundsatzentscheidung, den Rest übernehmen wir. Wir halten eine Team-Sprechstunde in der Praxis oder per Video, beraten jede Mitarbeiterin einzeln und vertraulich, kümmern uns um Anträge und stimmen die Lohnbuchhaltung mit Ihrem Steuerbüro ab. Ihr Aufwand: eine Entscheidung und ein Termin.

Erstgespräch in der Regel innerhalb einer Woche. Zwischen Bestandsaufnahme und fertigem Konzept liegen etwa zehn Tage. Maßnahmen mit Jahresfrist — etwa der Sonderausgabenabzug — sollten vor dem 31. Dezember stehen, deshalb lohnt sich ein früher Start im Jahr.