Finanzberatung für angestellte Ärztinnen und ÄrzteSie arbeiten hart.
Ab jetzt auch Ihr Geld.

Das Versorgungswerk ist deutlich besser als die gesetzliche Rente — aber es ist eine Grundversorgung, keine Vermögensplanung. Es partizipiert kaum am Kapitalmarkt, seine Leistungszusagen wurden in den letzten Jahren bei vielen Kammern abgesenkt, und es lässt Ihren Sonderausgabenrahmen oft nur teilweise ausgeschöpft. Was danach frei bleibt, ist genau der Hebel, um den es hier geht.

Ja, und das ist die ehrliche Kehrseite: Eine Basisrente ist nicht kündbar, nicht beleihbar, nicht vererbbar im klassischen Sinn und wird als lebenslange Rente ausgezahlt. Deshalb ist sie nie der einzige Baustein. In der Praxis kombinieren wir sie mit einem frei verfügbaren Depot — der Steuervorteil dort, die Flexibilität hier. Wie das Verhältnis aussieht, hängt von Ihrem Steuersatz und Ihren Plänen für die nächsten zehn Jahre ab.

Genau deshalb gibt es uns. Ihr Aufwand: ein Erstgespräch von 15 Minuten, eine Bestandsaufnahme von rund 90 Minuten, dann eine Entscheidung. Anträge, Rückfragen der Versicherer, Kündigungen alter Verträge und die Abstimmung mit dem Steuerberater übernehmen wir. Danach reicht ein Termin im Jahr.

Dann ändert sich Ihre Steuersituation grundlegend — und ein Konzept, das für Angestellte gebaut wurde, muss mitwachsen. Wir planen deshalb von Anfang an mit Nachversicherungsgarantien in der Arbeitskraftabsicherung und mit Liquidität, die für Eigenkapital verfügbar bleibt. Wer das erst beim Praxiskauf regelt, zahlt drauf.

Nein. Erstgespräch, Bestandsaufnahme und Konzept sind kostenfrei; wir werden von den Produktgebern vergütet, wenn etwas umgesetzt wird. Auf Wunsch legen wir die Vergütung jedes Vertrags offen, bevor Sie unterschreiben. Wird nichts umgesetzt, entstehen Ihnen keine Kosten.